최근 뜨거운 관심을 받는 엔비디아와 미국 장기 국채, 이 두 가지를 조합하여 매력적인 월배당을 추구하는 TIGER 엔비디아 미국채 커버드콜 밸런스(합성) ETF에 대해 들어보셨나요? 주가의 변동성은 낮추면서도 꾸준한 현금 흐름을 만들고 싶은 투자자에게 안성맞춤일 수 있는 이 ETF에 대해 초보자도 이해하기 쉽게 샅샅이 파헤쳐 보겠습니다.
TIGER 엔비디아 미국채 커버드콜 밸런스(합성) ETF란?
이 ETF는 엔비디아 주식과 미국 장기 국채라는, 지금 가장 주목받는 두 가지 자산에 동시에 투자하면서 ‘커버드콜’ 전략을 활용해 매달 꾸준한 현금 흐름(분배금)을 만들어내는 것을 목표로 합니다.
- 정식 명칭: TIGER 엔비디아미국채커버드콜밸런스(합성)
- 종목 코드: 0000D0
- 상장일: 2024년 12월 17일
- 기초 지수: KEDI 엔비디아 미국 30년 국채 타겟 커버드콜 혼합 지수
- 핵심 전략: 엔비디아 주식의 성장성과 미국 국채의 안정성을 동시에 추구하며, 커버드콜 전략으로 매월 분배금을 지급
잠깐! 커버드콜이 뭔가요? 낯선 용어에 당황하지 마세요! 커버드콜은 주식을 보유한 상태에서 해당 주식을 살 수 있는 권리(콜옵션)를 다른 투자자에게 팔아 추가적인 수익을 내는 전략입니다. 주가가 크게 오르지 않거나 하락할 때도 옵션 판매 대금만큼의 수익을 확보할 수 있어 안정적인 현금 흐름을 만드는 데 유리합니다.
TIGER 엔비디아 미국채 커버드콜 밸런스(합성) 구성종목
이 ETF는 ‘합성 ETF’이기 때문에 실제 엔비디아 주식이나 미국 국채를 직접 담고 있지 않습니다. 대신 증권사와의 장외파생상품(TRS) 계약을 통해 추종 지수의 수익률을 복제합니다. 포트폴리오의 대부분이 원화예금으로 구성된 이유가 바로 이 때문입니다.
- KEDI Nvidia U.S. 30Y Treasury Target Covered Call Balanced Index TRS: 6.17%
- 원화예금: 93.09%
즉, 투자자는 이 ETF를 매수하는 것만으로도 엔비디아와 미국 국채에 분산 투자하고 커버드콜 전략을 실행하는 효과를 얻을 수 있습니다.
TIGER 엔비디아 미국채 커버드콜 밸런스(합성) 월배당금
이 ETF의 가장 큰 매력 포인트는 바로 매월 지급되는 분배금입니다.
- 분배금 지급: 매월 마지막 영업일을 기준으로 지급
- 최근 지급 내역 : 2025.08.29 기준일에 98원 지급 됨
- 장점: 매달 꾸준한 현금 흐름을 만들고 싶은 은퇴 준비자나 월세 같은 고정 수입을 원하는 투자자에게 매력적입니다.
TIGER 엔비디아 미국채 커버드콜 밸런스(합성) 수익률
상장 이후의 수익률을 살펴보면, 이 ETF의 특징을 명확히 알 수 있습니다.
(위 수익률은 과거 데이터이며 미래 수익을 보장하지 않습니다.)
총수익은 자본차익과 배당수익을 합한 것인데, 자본차익보다 배당수익이 더 높은 것을 볼 수 있습니다. 이는 엔비디아 주가의 변동성 속에서도 커버드콜 전략을 통해 꾸준히 배당 수익을 쌓아왔다는 의미입니다.
TIGER 엔비디아 미국채 커버드콜 밸런스(합성) 보수 및 세금
투자에 있어 수익률만큼 중요한 것이 바로 비용입니다.
- 총 보수: 연 0.39% (운용 보수 0.349% + 기타 비용)
- 세금:
- 매매 차익: 배당소득세(15.4%) 과세
- 분배금: 배당소득세(15.4%) 과세
⚠️ 중요! 일반적인 국내 주식형 ETF는 매매 차익에 비과세 혜택이 있지만, 이 ETF는 매매 차익에도 배당소득세가 부과된다는 점을 반드시 기억해야 합니다.
TIGER 엔비디아 미국채 커버드콜 밸런스(합성) 절세 방법
세금을 아끼면서 투자하는 몇 가지 팁입니다.
- 개인종합자산관리계좌(ISA): ISA 계좌를 통해 투자하면, 연간 200만 원(서민형은 400만 원)까지 비과세 혜택을 받고, 이를 초과하는 수익에 대해서는 9.9%로 분리과세되어 절세에 유리합니다.
- 연금계좌(IRP/DC): 연금계좌에서 투자하면 매매 차익과 분배금에 대한 세금을 당장 내지 않고, 나중에 연금을 수령할 때 3.3% ~ 5.5%의 낮은 연금소득세로 납부할 수 있어 과세이연 효과를 누릴 수 있습니다.
TIGER 엔비디아 미국채 커버드콜 밸런스(합성) 앞으로 전망
TIGER 엔비디아 미국채 커버드콜 밸런스(합성) ETF의 미래는 엔비디아의 주가와 미국 국채 금리, 그리고 시장의 변동성에 달려 있습니다.
- 긍정적 요인:
- AI 시장의 성장과 함께 엔비디아 주가가 완만하게 상승하거나 횡보할 경우, 커버드콜 전략을 통해 안정적인 월배당을 기대할 수 있습니다.
- 향후 미국이 금리를 인하할 경우, 채권 가격이 상승하여 추가적인 자본 차익을 얻을 수 있습니다.
- 고려할 점:
- 엔비디아 주가가 급등할 경우, 주가 상승분의 일부를 포기해야 하는 커버드콜 전략의 특성상 시장 상승률을 따라가지 못할 수 있습니다.
- 반대로 주가가 급락할 경우, 월배당만으로는 원금 손실을 방어하기 어려울 수 있습니다.
결론적으로, 이 ETF는 엔비디아의 성장성과 미국 국채의 안정성을 동시에 추구하면서, 매력적인 월배당까지 원하는 투자자에게 좋은 대안이 될 수 있습니다. 하지만 커버드콜 전략의 장단점을 명확히 이해하고, 자신의 투자 성향에 맞는지 신중하게 판단한 후 투자하는 것이 중요합니다.
본 내용은 정보 제공을 목적으로 하며, 특정 상품의 매수 또는 매도를 추천하는 것이 아닙니다. 모든 투자의 결정과 책임은 투자자 본인에게 있습니다.